BPO financeiro: Tudo o que você precisa saber

As empresas que têm o objetivo de otimizar as operações financeiras e focar no crescimento dos seus negócios, estão utilizando o BPO financeiro como uma solução para alcançar esse objetivo. A pergunta é: o que é exatamente o BPO financeiro? Como ele se relaciona com a contabilidade tradicional? E por que as empresas devem considerá-lo como alternativa?

Aqui neste artigo, vamos abordar essas questões, apresentar razões para adotar o BPO e alguns exemplos de como gerenciar processos por meio dele. Além de listar as melhores empresas do Brasil, e evidenciar as vantagens de utilizá-lo.

O que é o BPO financeiro?

O Business Process Outsourcing Financeiro, ou BPO financeiro, é a terceirização de processos financeiros entre empresa e prestador de serviços especializado. As atividades incluem contas a pagar e receber, conciliação bancária, fluxo de caixa, faturamento, contabilidade gerencial e controle de despesas.

O objetivo de um BPO financeiro é possibilitar que as empresas contratantes se concentrem em suas atividades essenciais, e, em contrapartida, uma empresa especialista cuida da gestão financeira com maior precisão, segurança e eficiência.

Relação entre contabilidade e BPO financeiro

Se por um lado a contabilidade tradicional é focada no registro, análise e auditoria das transações financeiras, para fins de geração de relatórios fiscais e de conformidade fiscal, o BPO vai além dessas atividades. Ele não somente envolve a manutenção dos registros contábeis, como também uma gestão ativa e cotidiana de processos financeiros como fluxo de caixa, gestão de riscos e projeções financeiras.

Em determinados casos, o BPO financeiro até pode incluir a contabilidade, porém, oferece uma abordagem ampla e com foco na eficiência operacional e suporte às decisões estratégicas.

8 motivos para implementar o BPO financeiro

Vamos destacar, agora, 8 motivos para você considerar o BPO financeiro para sua empresa.

1. Reduzir custos operacionais

Quando se terceiriza os processos financeiros, a empresa pode reduzir custos com equipe, treinamento, infraestrutura e softwares.

2. Foco no Core Business

Utilizando o BPO financeiro para realizar as operações financeiras, as empresas se concentram em coisas mais importantes, o negócio principal.

3. Acesso a especialistas

Com uma equipe terceirizada, a empresa tem acesso a uma equipe de especialistas contábeis e financeiros, o que muitas vezes resulta em um custo menor do que manter uma equipe interina.

4. Melhoria na qualidade das informações

As empresas de BPO financeiro usam softwares avançados e as melhores práticas de mercado, e geram relatórios financeiros mais úteis e apurados para a tomada de decisões.

5. Compliance e conformidade

Com uma empresa de BPO, o trabalho estará sempre atualizado conforme as regulamentações fiscais, e dessa forma, evitam multas e penalidades.

6. Flexibilidade e adaptabilidade

O BPO permite que a empresa ajuste seus recursos e equipe conforme as próprias necessidades, sem burocracia de contratações ou demissões.

7. Rapidez nos processos

Por meio de processos padronizados e eficientes, o BPO pode reduzir o tempo de execução das tarefas mais cruciais, como fechamento contábil e conciliações bancárias.

8. Segurança da informação

As empresas de BPO financeiro investem na segurança de dados, e garantem assim, que informações sensíveis sejam protegidas contra fraudes ou acessos não autorizados.

O que se pode gerenciar com o BPO financeiro?

A terceirização dos serviços com o BPO abrange uma grande área de atividades, e podem incluir as seguintes:

• Contas a pagar e a receber: Recebimentos, pagamentos e gerenciamento de faturas;
• Conciliação bancária: Reconciliação de contas e averiguação das transações financeiras;
• Fluxo de caixa: Projeção e acompanhamento do fluxo de caixa, para que a empresa mantenha a liquidez;
• Faturamento e cobrança: Controle de inadimplências, estratégias de cobrança e emissão de notas fiscais;
• Gestão de despesas: Controle e classificação de despesas e detalhamento de análises financeiras;
• Contabilidade gerencial: Relatórios gerenciais e financeiros, planejamento financeiro e análise de lucratividade;
• Folha de pagamento: Gestão de folhas de pagamento, encargos e benefícios.

5 melhores empresas de BPO financeiro

Dentre as empresas de BPO financeiro mais conhecidas do Brasil, destacaremos a seguir, 5 empresas que se destacam nesse ramo.

1. Accenture

Uma empresa multinacional e reconhecida por sua excelência em serviços de BPO em diversas áreas, inclusive o financeiro, e possuem bastante experiência em processos de transformação digital.

2. TIVIT

Empresa brasileira com mais de 5 mil colaboradores, atuando em 10 países, oferece vários serviços que utilizam tecnologia de ponta e soluções personalizadas para grandes empresas.

3. Totvs

Apesar de ser conhecida por softwares de gestão, a Totvs oferece também serviços de BPO, focado em pequenas e médias empresas.

4. TMF Group

Com uma presença global, a TMF oferta soluções de BPO que incluem contabilidade, impostos, folha de pagamento, e tem uma presença forte no Brasil.

5. Grant Thornton Brasil

Reconhecida por soluções de auditoria, contabilidade e BPO financeiro, a Grant Thornton disponibiliza serviços personalizados e atendem empresas de diversos portes.

Quanto custam os serviços de BPO?

Depende! Os custos desse serviço podem variar de forma significativa, e depende de vários fatores, como o porte da empresa, complexidade dos processos executados, e o nível de personalização do serviço. Normalmente os custos são estruturados em: taxa fixa mensal, e taxa variável.

Na taxa fixa mensal, empresas menores podem custar de 2 mil a 10 mil ao mês, conforme a abrangência dos serviços executados. Já na taxa variável, para empresas maiores, o custo se baseia no volume das transações ou em uma porcentagem da receita, o que torna o custo adaptável às necessidades da empresa.

Quais as vantagens do BPO financeiro?

As vantagens do BPO vão além da redução de custos, e podem incluir:

• Aumento da eficiência operacional;

• Decisões estratégicas informadas;

• Redução de riscos;

• Melhoria na escalabilidade;

• Foco na inovação.

Considerações finais

Contratar uma empresa de BPO financeiro é uma solução estratégica para as empresas que desejam otimizar as suas operações financeiras, reduzir os custos e aumentar sua eficiência. Para escolher uma empresa BPO é essencial considerar fatores como tecnologias utilizadas, experiência, custo-benefício e conformidade com as regulamentações.

Com todas as informações em mãos, e insights corretos, o BPO financeiro pode ser uma ótima ferramenta para dar suporte ao crescimento e sustentabilidade de uma empresa, por um longo prazo.

Ficou com dúvidas ou precisa de assessoria contábil? Fale com um de nossos especialistas!