Como montar uma planilha de controle financeiro? Aprenda na prática!

Uma planilha de controle financeiro é o sistema ideal para quem deseja ter um bom planejamento do orçamento dentro do seu negócio.

Além de ser fundamental para conseguir controlar a renda e os gastos, com essa sistematização o gestor pode monitorar todos os dados referentes ao fluxo de caixa e capital de giro da empresa.

Contudo, muitos administradores podem não conhecer esse conceito em detalhes, com dúvidas sobre sua importância ou forma de aplicação. 

Nesse caso, vale a pena entender mais sobre a planilha de controle financeiro, como ela funciona e quais as vantagens que ela pode trazer para a sua empresa.

O que é uma planilha de controle financeiro?

Uma planilha de controle financeiro é um sistema que administra os dados referentes ao orçamento, com objetivo de gerenciar todos os gastos mensais e organizas as contas.

Para isso, são inseridas diversos tipos de informações, como os gastos do dia a dia, os recebimentos ou os rendimentos de aplicações, por exemplo.

Ainda, com essa ferramenta, é possível detalhar as receitas e despesas de um determinado período, além de monitorar com mais confiança o capital de giro da empresa. 

Qual a importância da planilha de controle financeiro?

Uma planilha de controle financeiro é importante para auxiliar um administrador a detalhar todas as informações de cada mês ou de um determinado período, e acompanhar a evolução dos gastos e ganhos de uma empresa.

Com isso, torna-se ideal para ajudar a cumprir obrigações de pagamentos, além de identificar se existem contas a receber e organizar eventuais pendências e cobranças.   

Na prática, é um recurso essencial para gerenciar a contabilidade de um negócio de maneira organizada e eficiente.

Como montar uma planilha de controle financeiro para sua empresa?

Existem algumas etapas que podem ajudar a montar uma planilha de controle financeiro adequada para o seu negócio.

Se você visa organizar os processos financeiros de uma empresa e realizar projeções mais concretas, é fundamental seguir esses passos para ter resultados satisfatórios.

Veja a seguir algumas dicas para criar a melhor planilha de controle financeiro para o seu negócio:   

1. Escolha uma ferramenta

Uma planilha eficiente deve se elaborada por meio de programas específicos, pois esses programas pode oferecer recursos mais precisos e ter menos chances de erros.

Atualmente, alguns dos sistemas mais utilizados, e que oferecem funcionalidades populares, são as ferramentas do Google ou do Excel, por exemplo.

Ainda, existem outras plataformas completas que auxiliam com aplicativos específicos, visto que existem muitas disponíveis no mercado, e você pode escolher conforme a sua necessidade. 

2. Insira as categorias de gastos

Inserir a categoria de gastos ajuda na organização do documento, indicando quais os grupos de dados de cada página.

Dessa maneira, poderá otimizar as suas despesas, com espaços estratégicos para facilitar a visualização final.

Uma dica é diferenciar os gastos fixos (aluguel, luz, água.) e variáveis (mão de obra, prestação de serviço) da empresa.

3. Relacione os meses em questão

Relacionar os meses em questão pode ser útil para controlar financeiramente o seu negócio, uma vez que a visualização mês a mês dos gastos e ganhos podem dar uma ideia mais abrangente do orçamento.

Assim, um calendário, por exemplo, pode ser um complemento para realizar o controle de gastos de forma mais precisa.

4. Insira as informações

Ao inserir todas as informações, você poderá avaliar o período financeiro do seu negócio de maneira mais completa.

Informe todos os valores correspondentes as categorias que você escolheu, como gastos e ganhos, e alimente a planilha periodicamente.

5. Aplique fórmulas para somar todas as informações

Ainda, optar pelas ferramentas corretas para realizar o controle financeiro do seu negócio pode ajudar nesse processo, uma vez que se torna possível aplicar fórmulas mais precisas para somar todas as informações.

Por isso, se o seu objetivo for alcançar resultados mais completos, fique atento na hora de escolher o sistema para criar a sua planilha de controle financeiro.

Quais os benefícios da planilha de controle financeiro?

Implementar uma planilha de controle financeiro proporciona uma série de benefícios para a organização e planejamento da empresa. Veja algumas das principais vantagens:

1. Maior controle sobre os gastos da empresa

O controle de gastos é fundamental para ter sucesso na administração de uma empresa.

Isso porque é nesse processo que um gestor pode verificar, analisar e monitorar todos os custos fixos e variáveis.

Além disso, o monitoramento permite que um negócio tenha uma boa saúde financeira.

2. Projeção de faturamento

A projeção de faturamento é uma estratégia que calcula quanto uma empresa espera obter em receita na prestação de serviços e vendas.

Desse modo, é possível fazer análises mais precisas e monitorar resultados com mais facilidade no futuro.

3. Acompanhamento do fluxo de caixa

Acompanhar o fluxo de caixa é um dos principais benefícios que uma planilha de controle financeiro oferece, uma vez que possibilita acompanhar toda a movimentação do seu negócio.

Por meio desse monitoramento é possível criar relatórios, categorizar despesas e receitas e ter projeções mais concretas, sem falhas no gerenciamento do dia a dia.

4. Desenvolver metas a partir das informações mostradas

Estabelecer metas para o departamento financeiro de uma empresa é importante para  direcionar quais algoritmos um negócio precisa alcançar.

Dessa maneira, ao colocar em prática as ferramentas, é possível:

• Definir estratégias para o departamento financeiro;
• Implementar planejamento para aumentar o faturamento;
• Reduzir custos.

Logo, ao optar por organização e delineação de tarefas, as chances de sucesso aumentam.

Ter uma planilha de controle financeiro vale a pena? 

Se você deseja acompanhar a evolução do seu negócio, ter uma planilha de controle financeiro é fundamental.

Com ela, é possível ter um bom planejamento no orçamento, além de ser ideal para controlar e a renda, uma vez que permite um gestor a organizas as contas a pagar e receber.

Essa ferramenta também permite analisar o fluxo de caixa e identificar o capital de giro disponível, com informações essenciais para administrar o negócio com eficiência.

Ainda, controlar financeiramente a empresa é essencial para saber a hora de investir ou mudar as estratégias. 

Dessa forma, é um recurso essencial para qualquer empresa, e vale a pena investir nesse recurso para o seu empreendimento.

Se você ainda tem alguma dúvida sobre o mercado empresarial e como controlar as suas finanças, confira mais matérias no Blog da Facilite e conheça mais dicas de negócios!

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